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基金如何分配?基金收益分配方式有哪些?

发布时间:2016-08-25 11:21:26 新联在线

  到了基金收尾阶段,投资者守了一年的基金,终于要迎来了丰收果实的时候了,不同种类的基金收益分配方式也不一样,那么究竟基金如何分配呢?基金收益分配方式有哪些呢?新联在线小编与你共享以下情报:

 

基金分配


  基本的基金分配方式


  1.不分配:既不能送基金单位,也不分配现金,而是将净收益归为本金进行再投资,表现为基金单位资产净值的增加。


  2.分配基金单位:即将应分配的净收益折为等额的新的基金单位分配给投资者。这种分配形式类似于通常所说的“送股”,实际上是增加了基金的资本规模和总额。


  3.分配现金:简单,粗暴,这是基金收益分配的最常见的形式。


  不同种类的基金分配


  货币市场基金的收益分配


  根据相关法律规定,对于每日按照面值进行报价的货币市场基金,可以在基金合同中将收益分配的方式所说为红利再投资,并在基金合同中约定收益分配的方式:也就是按每日结转收益还是按月结转收益。当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金收益的分配权益。


  开放式基金的收益分配


  开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最低比例和基金收益分配的最多次数。开放式基金的基金份额持有人可以预先选择将所获分配的现金收益,按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额;若基金份额持有人事先未做出选择的,基金管理人必须支付现金。


  封闭式基金的收益分配


  封闭式基金通常采用现金分红方式。根据相关法律法规,封闭式基金的收益分配,每年不得少于一次,封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的百分之九十。封闭式基金当年收益应先填补上一年的亏损,倘若当年发生亏损则不进行收益分配。

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