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如何辨别非法集资的P2P理财公司?警惕4种非法集资行为

发布时间:2016-08-16 11:29:14 新联在线

  如今P2P理财模式快速兴起,P2P理财公司非法集资的报道也频频出现,“泛理财化”已成近年来非法集资的重要特征,理财公司更成为非法集资重灾区。各式理财公司鱼龙混杂,如何辨别非法集资的P2P理财公司?涉及非法集资行为大致分为四种:


  一、庞氏骗局


  非法集资的P2P平台经营者较少会对借款方的信用进行严格核查,采取借新还旧的庞氏骗局模式,短期内募集大量资金,用于自身生产经营或直接将非法募集的资金高利贷出赚取利差,甚至卷款跑路。


  二、虚假借款人


  收款账户系以外国人名义在境内开立的账户,用于接收投资人的投资款。一些P2P网络借贷平台经营者未尽到借款人身份真实性核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息,即借款标。


  三、资金池模式


  一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使放贷人资金进入平台的中间账户,产生资金池,此类模式下,平台涉嫌非法吸收公众存款。


  四、披着互联网外衣


  披着互联网外衣的非法集资,P2P理财公司网站无正式备案,更是频繁变换网站名称、投资项目,而且公司网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人,明显超出公司注册登记的经营范围,尤其是没有从事金融业务资质。


  现在各种各样的P2P理财产品很具有诱惑性,新联在线提醒投资人,P2P投资作为新兴的投资理财渠道,需要优先考虑平台质量,并通过百度、媒体报道、现有投资人交流等多种渠道,了解平台的信息,甄别非法集资平台,选择安全稳定的靠谱平台。

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