咨询热线:400-822-2136
您正在使用IE6.0内核浏览器,为保障账户安全及页面效果,建议您升级IE

此“银行”非“银行” 小心P2P山寨银行

发布时间:2016-08-10 11:44:19 新联在线

    近日,有单位、个人以“银谷银行”的名义在京从事经营活动,在广告材料中使用“银谷银行”标识,涉嫌违法。近年来,因银行的安全靠谱形象,不少P2P理财平台就忍不住动起了歪脑筋,直接“借名”、“借牌”为“银行”,欺骗投资者。


  如今“银谷银行”的行为,涉嫌违反广告法的相关规定。依照我国《银行业监督管理法》、《商业银行法》等法律规定,未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动,任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务,任何单位不得在名称中使用“银行”字样。


  无独有偶,以此为鉴,以往出现过P2P山寨银行都有哪些呢?


  平联bank


  2015年11月,重庆南岸区国际社区小区,“平联Bank”P2P公司涉嫌广告误导,经工商部门调查确定认定存在广告违法,要求该公司限期整改。类似的还有深圳第三方互联网金融服务股份使用“第三方银行”的名称,作为旗下线上金融平台的商标,目前该商标已改为“第三方金融”。

 

  首山银行


  2015年10月,江苏常州出现一家挂着"SOCIANBANK首山财行"招牌的“银行”,在营业厅墙上显眼位置还标着“首山·江苏支行·常州分行”等字样、内部设施如柜台、点钞机、电脑、监控等设施和普通银行没什么区别,目前已被银监部门取缔。


  山东假建行


  2015年7月,山东临沂市兰陵县张某开了一家“建设银行”,该“银行”外观标识明显,悬挂着“中国建设银行银行卡助农取款服务点”等标志,这家假银行只能存款不能取款,营业以来一直以银行设备还在调试为由拒绝周围群众的取款业务。8月7日,该“银行”被警方查处。


  南京农村经济专业合作社


  2014年1月,南京成立的一家合作社南京农村经济专业合作社,故意装潢成银行的样子,还安排了统一服装的“银行职员”。该合作社营业执照上写的经营范围是农业信息咨询,与金融类没有任何关系。该合作社后因涉嫌非法吸收公众存款被警方立案侦查。


  对于利用含有“银行”、“Bank”字样的标志宣传的单位、个人,公众应当给予高度警惕,发现此类行为,应该及时报警,避免上当受骗。

相关阅读