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广发9.3亿元票据被“调包” 余款仍在追回

发布时间:2016-08-08 16:32:21 新联在线

  今年来频频曝出的票据风险事件,连广发银行也未逃过此劫,昨日,广发银行被爆9.3亿元票据被“调包”流入股市,手段与此前几家银行几乎如出一辙。广发银行方面证实了这一消息,并表示正在抓紧清收款项。


  广发银行相关负责人表示,“本次事件是由于外部同业在票据交易中的不规范所造成,涉事交易有98张票据,涉事行为广发银行佛山分,发现风险情况后第一时间启动紧急追收机制,全方位抓紧追回,目前已收回大部分款项,并在持续做好回收工作,剩余款项仍在回款中。”


  据知情人透露,截止到7月22日,广发银行在票据起息日打出的9亿余元款项,仅仅2个月就“不翼而飞”,广发银行已经回收约5.2亿元现金,剩下4亿元资金仍在继续追收中,尚未立案。


  票据被调包的这一手法与天津银行、中信银行、农业银行等案件也极为类似。由于常年的业务基础,比较信任对方,忽视了风险监控和操作规范。就会出现:“钱没到账,票据却没了”的“掉包”现象。票据本身就是一个纯线下业务,有些银行甚至走形式、报报表,很可能发生票、款不同时兑付的情况。


  票据的“调包”可能是在其中某个环节被他人挪用,除了接触的几家银行外,还会有其他机构参与。但资金的流向几乎都是股市,入市时行情虽然好,但随后市场波动,票据到期时资金就会出现问题。


  业内专业人表示,因为票据业务短期发展过快,但是与之相适应的风险管控手段并没有跟上发展步伐,导致票据中介盛行、违规操作频发。


  因而,在票据融资规模不断收缩的情况下,电子化票据也是未来趋势,票据或全部改为电子票据,有效减少作假和风险漏洞。


  由于纸票的流转便捷性欠佳,票源不足矛盾突出等缺点,票据市场将进一步收缩,但是对于股市的流动性冲击并不会太大。值得留意的是,预计电子票据的使用将加快推进。

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