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信托公司打“擦边球”终究还是为自己埋单

发布时间:2016-07-26 17:49:44 新联在线

      近期有三家信托公司因报表报送问题被监管机构处罚,具体违规事实包括:“业务分类错误,未能真实记录并全面反映公司业务活动”,2015年一季度,该公司在报送非现场监管报表时出现漏报、错报,银监会对此发文责令改正。

 

      此后,该公司在报送统计报表时出现迟报,再次违反报表报送规定,影响了上海辖内银行业统计数据的及时性。

 

      除上述原因之外,目前金融业不良资产抬头,监管层对信托业在交叉检查、专项检查上更加频繁,并更强调穿透原则,监管尺度趋严也是信托公司遭遇处罚的更深层原因。

 

      资料显示,去年以来已有10家信托公司接到银监会罚单,在罚款金额上,多数为几十万元。此次因报表报送问题被罚的数额,最高为50万元,处罚数额普遍不高。

 

      不过,处罚时间距离最近的3张罚单,原因比较统一——皆因信托公司在报表报送的过程中出现错误,这一类违规事实在信托公司的罚单中也是首次出现。主要有以下原因:

 

      信托公司填报内容确实未能达到监管的要求

 

      监管层在信息报送的及时性和真实性、资金投向的合规性方面都进行了更为严格的要求。结合银监会对于银行的监管要求的风向变化来看,“穿透”将成为监管层对于信托行业监管的重要思路。

 

      信托公司对业务不熟悉

 

      比如各地银监局要求信托公司填报声誉风险全面自查表,而信托公司以前并没有填报此表的经验,不少信托公司填表人员向银行“取经”。除此以外,更换填表人员后,新填表人员不熟练也可能是造成报表报送出现问题的原因。

 

      信托公司出现操作失误

 

      某东部信托公司人士称,目前监管机构对报表报送的时间要求非常严格,如果公司内部流程不及时,可能出现漏报,除此以外,也可能因为重复报送而被计为“错报”,“比如,报送一次之后,发现有需要完善的地方,于是修改后再次报送,可能就会被归为错报。”

 

      罚款金额方面,普遍较低,因此单纯从处罚本身来看,并没有实质性的影响。但是惩罚对于信托公司财务和声誉都会产生影响,声誉影响会更大,市场品牌会受损,而且还可能会受到更严格的监管,减少享受监管资源和优惠政策。

 

      失信之后影响更多的是客户与信托公司的裂痕,打“擦边球”容易,银监会这关可过不了,终究会为后果埋单。

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