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谨防落入“庞氏骗局”的六大骗区

发布时间:2016-07-25 17:13:28 新联在线

      金融投资平台其外表光鲜的背后负债累累,但资本根本无法实现收益,存在大量先吸金后放贷的情况,庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”,“空手套白狼”。

 

      简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财,如何在这样一个尔虞我诈的理财环境中求钱财是一门学问,下面新联在线小编介绍“庞氏骗局”的六个骗区,以免落入骗局。

 

      骗区一: 股权债权纠缠不清

 

      将债权产品包装成“股权概念”进行营销,是对投资者的严重误导。证券时报记者调查发现,当前运行中的多家股权投资平台,都有“明股实债”的操作方法,或已涉嫌违规。

 

      股权与债权均是资本市场的成熟产品,虽然都可作为企业融资工具,但对应的权利、义务等本质却完全不同。将债权产品包装成“股权概念”进行营销,是对投资者的严重误导。证券时报记者调查发现,当前运行中的多家股权投资平台,都有“明股实债”的操作方法,或已涉嫌违规。

 

      骗区二:借理财平台之手向传销演变

 

      以“股权私募众筹”为例,既然名为私募,按规定就不能在互联网上公开宣传,所以线下的私下接触成了主要形式,这容易使其向“传销”演变。

 

      就在不久前,某知名行业网站列出国内理财、众筹、股权投资领域的“疑似传销名录”,并指出,目前各类打着虚拟货币、数字加密货币、互助理财、网络理财、游戏理财、挖矿机、众筹、股权等名号的资金传销,似已泛滥成灾。此类传销组织短期内圈钱后便关网跑路,造成极其恶劣的社会影响。

 

      骗区三:私募

 

      中晋系产品是较有隐蔽性的,从产品收益率来看,没有那么夸张,有投资者坦言,自己购买的“中晋合伙人”承诺利息才9%,在同类金融产品中是“挺靠谱”的。但是,中晋系握住了销售经理的心,会给客户经理返点,还有“100万送五万”、“10万3个月当场返9000”等,“中晋合伙人”力推的永久合伙人产品,承诺收益率达40%,限量限购,但规定不得赎回本金,真可谓炒股炒成股东,买理财产品买成合伙人啊。

 


      骗区四:领投高杠杆转嫁风险

 

      领投专业机构与跟投散户投资者的投资比例很有讲究,如果领投机构所占比例过低,未免有机构借散户放杠杆以及将风险转嫁给后者的嫌疑。

 

      目前互联网股权融资平台的主流模式是“领投+跟投”模式,即由专业投资机构领投,起到尽职调查和估值定价的作用,散户投资人再后续跟投,与机构共担风险共享收益。 

 

      骗区五:融资租赁债权转让达成非法吸资

 

      融资租赁即代理服务商对消费者的电商模式。例如,e租宝截至案发时,一年半内e租宝非法吸收资金500多亿元,受害投资人遍布全国31个省市区。赤裸裸地欺骗,用利益诱惑多方为其站台。

 

      e租宝的“美女总裁”张敏在调查中直言:“(公司所做)就是个’庞氏’”。e租宝的6款产品都是融资租赁债权转让,预期年化收益率在9.0%到14.2%之间不等,期限分为3个月、6个月和12个月,赎回方式分T+2和T+10两种。

 
      骗区六:全返平台

 

      企业打着消费返利、利国利民的旗号,却在利益的驱使下,明修栈道,暗度陈仓,把公司带向非法集资、抽调资金、欺骗大众、违法经营的犯罪道路。

 

      如近期闹得沸沸扬扬的广东“云联惠”,云联惠宣称可办理“汽车加油年卡,全国中石油和中石化加油站通用”,而且消费多少,返还多少。

 

      事实上,并不存在中国石化和中国石油通用的加油卡,中国石化也郑重声明:从来没有推出过所谓的云联惠年卡。

 

      现有的金融产品设计没能满足不同风险承受能力投资人的需求,因而出现了一些有市场但不符合规律的产品,给市场带来了风险,加之对各类金融产品的本质属性也缺乏准确了解,都让“庞氏骗局”有机可乘!

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