咨询热线:400-822-2136
您正在使用IE6.0内核浏览器,为保障账户安全及页面效果,建议您升级IE
国应通详情 返回投资列表
广东大型供应链企业保理项目GYT1608096089D
  • 项目额度

    4,800,000.00

  • 项目期限

    4 月

  • 预期年化收益

    11.0% 

  • 预期年利率11.0%
  • 偿还方式 按月付息,到期还本
  • 奖励
  • 保障类别担保机构履约,曙光计划保障
  • 项目结束时间 2016/08/14 15:31:53

剩余可投资金额:0.00元

还款中
  • 风控报告
  • 投资列表
  • 还款计划
  • 保障机构

借款用途

一、企业基本情况简介:
项目企业于2011年在广州注册成立,注册资本5000万元。主营业务是省市重点建设项目建设物资供应,供应物资主要为钢筋(螺纹钢、线材),水泥,除此之外少量钢绞线、矿粉、粉煤灰、减水剂等建设物资。企业获得了中国中小企业协会颁发的3A信用企业,数个材料供应项目公司颁发的优秀供应商。目前有员工40人左右。
上下游及施工项目
上游:企业主要采购对象为:省内大型钢厂、水泥厂、经销商。
下游:目前主要合作的业主方(下游)为省属大型国有企业,大型央企或上市公司等规模较大的国有企业。如:交通集团、南粤交投、中广核、中铁某局。
施工项目:目前主要正在供应的项目主要包括高速公路、市政道路、铁路、隧道、城际轨道、桥梁、核电厂、火电厂等二十多个国家、省、市重点建设项目。
财务情况
    企业2013至2015年三年累计销售收入超过二十亿元,利润过亿。借款企业属于微利行业,但由于借款企业项目工程收入总额较大,因此总利润算比较可观。根据新联在线以及嘉隽商业保理团队核查,企业2013至2015年三年累计销售收入超过二十亿元,银行月均流水约在1亿元以上。


二、融资方案
根据企业已经中标的项目提供应收账款质押、商票质押、回款账户监管,以及房产抵押等融资方式。
具体融资方式如下:
1、项目企业2015年中标的一条粤东地区省际连接通道高速公路工程业主单位广东某大型省属高速公路投资集团的应收账款作为质押,并已约定每期结算款只汇入项目企业与新联在线约定的银行结算账户,该结算账户的密码以及网银U盾均保管至新联在线财务专项小组。
2、企业在2015年12月底中标一条珠三角地区某高速公路,经过对该条高速公路的真实性以及目前施工情况进行审核后,评审委决定将该条高速公路纳入项目企业的应收账款保理融资范围内。由付款方开具商业承兑汇票,并质押于我司的形式保证回款安全性。
3、企业在2014年中标广州市东部某隧道材料供应项目,品种为钢筋,中标价格2.56亿元,业主单位为广州市交委管理的某副局级事业单位。经审核,该路段的融资需求符合供应链融资的要求,业主单位付款有保障,贸易真实性确切。经评审委讨论通过,将该路段的应收账款保理纳入项目企业应收账款保理融资范围内。并已约定每期结算款只汇入项目企业与新联在线约定的银行结算账户,该结算账户的密码以及网银U盾均保管至新联在线财务专项小组。
4、企业在2016年8月与中标单位广东省XXX材料公司签订采购合同,约定企业全程供应汕昆高速某路段的钢筋标,合同金额2.6亿。经审核,该路段的融资需求符合供应链融资的要求,业主单位付款有保障,贸易真实性确切,双方在钢筋采购合同中明确了回款账户为新联的监管账户。经评审委讨论通过,将该路段的应收账款保理纳入项目企业应收账款保理融资范围内。
经评审委讨论,以上肆个项目路段的融资需求符合供应链融资的要求。由新联在线风控部及合作机构嘉隽保理审核并通过,目前核定额度7500万元,额度内放款可供以上四个项目使用。已核定的额度将循环使用,根据每个月形成的应收账款进行放款,业主方回款后即归还;或者采用应收账款池融资保理模式,控制应收账款金额大于放款金额。


三、项目评价:
      新联在线较为熟悉项目企业所属的行业,曾经与数家该行业内的企业有过成功的合作关系,信用记录均良好,还款时间准时。该行业的企业盈利模式主要以赚取价差,借款企业贸易上下游相对固定,由于受到调差机制保护,借款企业的中标合同均受到价格保护,所以当原材料价格波动时,对借款企业的利润影响有限。企业所属行业目前在宏观经济形势不乐观的情况下算较为突出的行业,主要得益于政府政策近年来倾斜于基础设施投资。
项目企业最高7500万总授信的融资金额只用在已中标的肆个项目路段,项目企业在新联在线平台所融资后的资金均由新联在线专项财务小组对供应商统一划款,能够做到专款专用,规避了项目企业将资金挪用他处的风险。并且通过应收账款质押,回款账户质押,业主方开具的商业承兑汇票质押等方式做到了回款监管,降低资金风险。同时项目公司为业界拥有较高知名度,项目企业下游为省属大型国有企业,大型央企或上市公司等规模较大的国有企业,所中标工程多数为省内重点建设工程,结算周期在45天~90天。经过一年的观察与尽职调查,同意核定肆个项目共7500万额度。


担保措施

1、四家有实力的大型企业作为该笔借款连带保证,提供本息连带保证责任;
2、提供位于广州数个商业性质房产作为该笔借款的担保抵押物;
3、项目企业的股东及实际控制人作为该笔借款的连带保证人,提供本息连带保证责任; 
4、已审核通过的项目,分别进行应收账款监管,包括应收账款质押,回款账户质押,业主方开具的商业承兑汇票质押。
5、合作机构广东嘉隽商业保理有限公司推荐并提供本息连带保证责任

还款来源

新联在线经过严格审查后,决定给予项目企业7500万综合授信,期限一年,根据企业提供的已中标的肆个项目路段
1、粤东地区省际连接通道高速公路工程项目
2、珠三角某高速公路
3、广州市东部某隧道段材料供应项目
4、汕昆高速某路段
每个月供应所形成的应收账款金额给予一定比例放款敞口。


本期根据“汕昆高速某路段”、“珠三角某高速公路项目”7月份应收款,给予企业3000万元放款额度,第二笔放款480万元,用于即将开工的粤东地区某项目的前期投入。针对本次借款与各方签署了相关的借款、担保以及抵押合同协议等,额度合理,风险可控。


项目文件

期数 还款金额 还款日期
1/4 44000.00 2016-09-10
2/4 44000.00 2016-10-10
3/4 44000.00 2016-11-10
4/4 4844000.00 2016-12-10

广东嘉隽商业保理有限公司

广东嘉隽商业保理有限公司于2015年10月筹备,成立于2015年12月7日。注册地位于深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室...