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大型电力建设公司融资项目GYT1605315544D
  • 项目额度

    1,000,000.00

  • 项目期限

    3 月

  • 预期年化收益

    10.0% 

  • 预期年利率10.0%
  • 偿还方式 按月付息,到期还本
  • 奖励
  • 保障类别担保机构履约,曙光计划保障
  • 项目结束时间 2016/06/05 13:52:44

剩余可投资金额:0.00元

已还清
  • 风控报告
  • 投资列表
  • 还款计划
  • 保障机构

借款用途

项目企业成立于1998年,公司具有承装类二级、承修类二级、承试类三级的承装(修、试)电力设施许可证,机电设备安装工程专业承包二级、城市及道路照明工程专业承包三级的资质证书。注册资金2480万元,是从事城市及道路照明工程、通信设备安装、用户配电工程和送变电工程的专业性公司,并通过了质量、环境、职业健康安全管理体系认证;是广东省电力行业协会的理事单位,是第一批通过南方电网基建承包商、南方电网广东电网公司系统电网建设工程资信备案的企业,连续多年获评“广东省守合同重信用企业”称号。现有工程技术和管理人员 300余人,其中注册建造师16人,有职称的技术人员100多人,各种施工机械、试验设备200余台。

上下游及施工项目:
上游:企业主要采购对象为:省内大型电缆、电线厂、电材设备厂、经销商。

下游:目前主要合作的业主方(下游)为省属大型国有企业,大型央企或上市公司等规模较大的国有企业。如:南方电网及南方电网下属公司、中国移动通信集团、中广核、广东省交通集团下属的高速公路公司。

施工项目:目前主要正在施工的项目主要包括高速公路、市政电力建设、变电站、电网工程等四十多个国家、省、市重点建设项目。

财务情况:
企业2013年至2015年三年累计施工收入超过3亿元,净利润几千万。借款企业施工项目基本为财政项目,业主方付款能力、付款时间有保障,利润可观。根据新联在线以及华粤商业保理团队核查,企业2013至2015年三年累计销售收入超过3亿元,银行月均流水约在仟万元以上。

二、融资方案
根据企业已经中标的项目提供应收账款质押,以及房产抵押等融资方式。

具体项目如下:
1、项目企业2015年中标的高速公路电力施工,业主单位高速公路的应收账款作为质押,并已约定每期结算款只汇入项目企业与新联在线约定的银行结算账户,该结算账户的密码以及网银U盾均保管至新联在线财务专项小组。此项目核定额度300万元。

2、项目企业在2016年中标的大型国企发电项目的施工工程,经过对该工程的真实性以及目前施工情况进行审核后,评审委决定将该发电项目纳入项目企业的应收账款保理融资范围内。业主单位为大型国企的应收账款作为质押,并已约定每期结算款只汇入项目企业与新联在线约定的银行结算账户,该结算账户的密码以及网银U盾均保管至新联在线财务专项小组。此项目核定额度400万元。
3、项目企业在2015年中标的南方电网及南方电网下属企业的电力项目施工,业主单位为大型国企。经审核,该项目的融资需求符合供应链融资的要求,业主单位付款有保障,贸易真实性确切。经评审委讨论通过,将该项目的应收账款保理纳入项目企业应收账款保理融资范围内。并已约定每期结算款只汇入项目企业与新联在线约定的银行结算账户,该结算账户的密码以及网银U盾均保管至新联在线财务专项小组。此项目核定额度300万元。

以上三个项目由新联在线风控部及合作机构华粤保理审核并通过,目前额度1000万元,未来企业继续中标其他工程项目施工不排除将继续增额。已核定的额度将循环使用,根据每个月形成的应收账款进行放款,业主方回款后即归还。

项目评价:
该项目企业的施工项目属于国家重点发展、支持项目,与新联在线合作以来,信用记录均良好,履约意愿强。该项目企业的上下游相对固定,材料采购商基本合作5年以上,过往施工、履约经验丰富,业主方付款能力强,企业资金回笼得到保障,对项目企业的利润影响有限。项目企业所属行业目前在宏观经济形势不乐观的情况下算较为优质突出的行业,主要得益于政府政策近年来倾斜于基础设施投资与建设。

项目企业最高1000万总授信的融资金额只用在已中标的高速公路电力施工项目、已中标的大型国企发电项目的施工工程、已中标的南方电网及南方电网下属企业的电力施工项目,项目企业在新联在线平台所融资后的资金均由新联在线专项财务小组对供应商统一划款,能够做到专款专用,规避了项目企业将资金挪用他处的风险。并且通过应收账款质押,回款账户质押等方式做到了回款监管,降低资金风险。同时项目公司在你业界拥有较高知名度,项目企业下游为省属大型国有企业,大型央企或上市公司等规模较大的国有企业,所中标工程多数为省内重点建设工程,结算周期在45天~90天。经过数月的观察与尽职调查,同意核定三个项目共1000万元的额度。

担保措施

1、项目企业的股东及实际控制人作为该笔借款的连带保证人,提供本息连带保证责任;
2、提供位于广州市中心的3处房产作为该笔借款的担保抵押物;
3、已审核通过的项目,分别进行应收账款监管,包括应收账款质押,回款账户质押。
4、合作机构深圳华粤商业保理有限公司推荐并提供本息连带保证责任。

还款来源

新联在线经过严格审查后,决定给予项目企业1000万综合授信,期限一年,根据企业提供的已中标的高速公路电力施工项目、已中标的大型国企发电项目的施工工程、已中标的南方电网及南方电网下属企业的电力施工项目每个月施工所形成的应收账款金额给予一定比例放款敞口。


本期根据已中标的高速公路电力施工项目4-5月份形成的应收账款,给予企业200万元放款额度,5月27日已放款100万元,现同意剩余的100万元放款。本次借款与各方签署了相关的借款、担保以及抵押合同协议等,额度合理,风险可控。

项目文件

期数 还款金额 还款日期
1/3 8333.33 2016-06-30
2/3 8333.33 2016-07-31
3/3 1008333.33 2016-08-31

深圳华粤商业保理有限公司

深圳华粤商业保理有限公司于2015年11月筹备,成立于2016年3月8日。注册地址位于深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室,是注册资本金为人民币5000万元,股东为独立法人和1个自然人,其中深圳前海友钱互联网金融服务有限公司出资4950万元,占股95%,彭德春出资50万元,占股5%,股东实力雄厚,公司管理团队有着丰富的供应链融资管理经验。