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大型贸易企业应收账款结算履约方为国企单位的专项融资贷款,第一...1504153663D
  • 项目额度

    1,000,000.00

  • 项目期限

    2 月

  • 预期年化收益

    15.0% 

  • 预期年利率15.0%
  • 偿还方式 按月付息,到期还本
  • 奖励
  • 保障类别担保机构履约,曙光计划保障
  • 项目结束时间 2015/04/21 15:30:00

剩余可投资金额:0.00元

已还清
  • 风控报告
  • 投资列表
  • 还款计划
  • 保障机构
一、项目企业背景介绍:
       项目企业注册资金为3118万元,主要从事建筑材料的批发及零售、机电设备及租赁、货物及技术进出口、运输物流等综合性贸易服务企业。企业在良好的经营环境下,以雄厚的资金实力、完善的管理体系、现金的经营理念、高素质人才和优质搞笑的服务在行业树立了良好的形象,深受广大客户的认可和赞扬。企业在2009年通过ISO9001质量管理体系认证,并获得认证证书;2009~2012年连续三年被广东省工商行政管理局授予“守合同重信用企业”荣誉称号。
       该企业在铁路、高速公路等相关领域的材料供应中取得显著的成绩,供应了增从高速公路、广清高速公路等大型高速公路项目的钢筋、水泥材料,在供应过程中得到用户高度评价。
       项目企业之前曾经与新联在线有过成功的合作关系,信用用记录良好,还款时间准时,本次项目企业基于开展江门至罗定高速公路(江罗高速)工程,因此向新联在线申请最高2000万元总授信额度的专项融资贷款。项目应收账款结算履约方为国企单位的专项融资贷款
      

二、反担保方案:
1、两家有实力的大型企业作为该笔借款连带保证,提供本息连带保证责任;
2、提供五套房产房产作为该笔借款的担保抵押物;
3、项目企业的股东及实际控制人作为该笔借款的连带保证人,提供本息连带保证责任;
4、项目企业以江罗高速结算单位广东交通集团的应收账款作为质押,并已约定每期结算款只汇入项目企业与新联在线约定的银行结算账户,该结算账户的密码以及网银U盾均保管至新联在线财务专项小组。
5、该项目由广东华夏融资担保有限公司推荐,并由广东华夏融资担保有限公司资深风控团队主导实地尽职调查、审核。


三、项目评价:
      项目企业本次最高2000万总授信的融资金额限用在江罗高速工程项目的专项材料采购,属于完整封闭操作的专款专用项目,项目企业在新联在线平台所融资后的资金均由新联在线专项财务小组对供应商统一划款结账,规避了项目企业将资金挪用他处的风险。

四、项目描述
       本次融资项目为项目企业于2013年4月从广东交通集团所中标承接的江罗高速工程货物采购合同,合同总金额壹亿陆仟肆佰贰拾肆万元捌千(¥164,148,000.00),该合同约定广东交通集团旗下一家全资子公司就江罗高速工程承建本次项目企业采购总价值1.6亿的原材料,交通集团结算单位在合同中约定材料供应计量周期为自上月16日起至本月15日止为月度计量时间。货款按月结算,本次融资的项目企业需在每月18日前向交通集团旗下的结算单位提交有关结算单据,结算单位在项目企业提交齐有关单据后30个工作日内按合同价格计算支付上一月实供货款。若结算单位预计到期不能支付货款需要提前通知本次融资项目企业延后支付,延后时间不超过30天,因此以实际结算周期为30~70天。
       根据新联团队对此项目的过往结算历史调查,该项目现已完成约7千万元的采购结算金额,且结算单位每月均有稳定结算,根据针对项目企业近6个月的结算核查(2014年10月-2015年3月),平均每月采购结算金额在500万元左右,近6个月结算最少为394万元(2014年3月),单月结算最多为656万元(2015年1月),根据与项目企业的了解,2015年度的供货计划会较2014年度增加40~60%的供货量,因此新联在线为本项目结合最长90天结算款测算,设定最高不超2000万元的融资金额,如遇高峰采购季节,项目融资企业可提前将采购计划提交至新联在线核查,核查无误后,新联在线将针对当月增加适量额度。
       项目企业为新联在线实力合作机构广东华夏融资担保有限公司推荐并共同尽职调查、严格审核,并且与新联在线已合作多次,每次回款均准时并提前,从未发生过本金或利息的逾期,属于优质信誉客户。

四、借款用途审查及分析:
(一)具体用途调查;本次融资为单一用款用途,款项单一用于江罗高速工程采购货款;
(二)额度合理性分析:项目公司为业界拥有较高知名度,项目企业下游为广东交通集团,本次融资用途用于江罗高速工程,结算周期在30天~70天,此次融资能解决项目企业流动资金紧缺,并与各方签署了相关的借款、担保以及抵押合同协议等,并且结算账户已被新联在线锁定,额度合理,风险可控。     

五、还款来源分析及评估:
(一)项目企业首要还款来源为广东交通集团的结算单位对江罗高速采购项目的结算,近6个月月均结算在523万元左右;
(二)项目融资企业同时有多个大型工程已完工并进入结算周期,并且结算单位多为大型国企单位,第二还款来源有保证;
(三)项目企业提供五套房产作为该笔借款的担保抵押物,抵押物流通性大。

五、项目操作方案:
       本次融资发布为滚动循环性发布,最短为15天期限,最长不超过90天期限,新联在线针对此项目设置每月最高授信不超过2000万元,总待收余额严格控制在2000万元内,授信期限至2016年12月31日,如遇采购供货旺季时,项目企业可根据采购旺季当月就江罗高速的采购计划提前提交给新联在线进行审核,新联在线将在审核并调查无误后适当临时提高当月授信限额。


   项目审查员: 邵春旭               项目申请时间:   2015年04月14 日         

项目文件

期数 还款金额 还款日期
1/2 12500.00 2015-05-16
2/2 1012500.00 2015-06-16

广东华夏融资担保有限公司

广东华夏融资担保有限公司(www.huaxiaguaranty.com以下简称“华夏担保”)是一家集担保、投资及配套服务于一体的专业化担保公司,注册资本2.5亿元人民币。公司总部:广州市天河区黄埔大道西638号富力科讯大厦16楼;与中国银行、工商银行、建设银行、广发银行、光大银行、招商银行、民生银行、平安银行、九江银行、华夏银行等金融机构及下属百余家分支机构建立了良好的业务合作关系... ...