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某大型企业应收账款结算履约方为国企单位的专项融资贷款,第一期...1503263622D
  • 项目额度

    1,000,000.00

  • 项目期限

    2 月

  • 预期年化收益

    15.0% 

  • 预期年利率15.0%
  • 偿还方式 按月付息,到期还本
  • 奖励
  • 保障类别担保机构履约,曙光计划保障
  • 项目结束时间 2015/04/01 15:20:00

剩余可投资金额:0.00元

已还清
  • 风控报告
  • 投资列表
  • 还款计划
  • 保障机构
一、项目企业背景介绍:
      项目企业成立与1995年,企业主营业务为道路、桥梁、市政绿化工程为主,其中高速公路材料项目贸易更为企业的重心业务;除此之外,项目企业还从事设备安 装工程、交通工程、机电工程以及消防工程等多项市政工程,2014年整体收入已超过4亿元;项目企业业务遍布全国,分别在广东、云南、广西、福建、四川、 海南等地设立10家分公司,是行业的龙头企业,通过项目企业已通过国家各项质量管理体系认证,并连续多年被广东省工商行政管理局评为“广东省守合同重信用 企业”。
      在当前严峻的经济形势下,作为省属企业,项目企业领导纵观全局,以卓越的战略远见和观念为指导,带领企业骨干以“立足本省、拓展全国”为战略目标,在机遇与挑战之际,抓住转瞬即逝的机会,拓展生存的空间,积极开拓业务,使企业在各个方面均取得了突出的成绩。
      项目企业之前曾经与新联在线有过成功的合作关系,信用用记录良好,还款时间准时,本次项目企业基于开展江门至罗定高速公路(江罗高速)工程,因此向新联在线申请最高限额为3000万的总授信额度,项目应收账款结算履约方为国企单位的专项融资贷款。
      
二、反担保方案:
1、提供位于广州天河区44个商业性质房产作为该笔借款的担保抵押物;
2、项目企业的股东及实际控制人作为该笔借款的连带保证人,签署《保证合同》,为该项目本息提供连带保证责任; 
3、项目企业以江罗高速结算单位广东交通集团的应收账款作为质押,并已约定每期结算款只汇入项目企业与新联在线约定的银行结算账户,该结算账户的密码以及网银U盾均保管至新联在线财务专项小组;
4、两家知名且具实力的广东地区大型企业作为该笔借款的连带保证企业,签署《保证合同》,承担该笔借款本息提供连带保证责任;
5、该项目由广东华夏融资担保有限公司推荐,并由广东华夏融资担保有限公司资深风控团队主导实地尽职调查、审核。

三、项目评价:
       项目企业本次最高3000万总授信的融资金额限用在江罗高速工程项目的专项材料采购,属于完整封闭操作的专款专用项目,项目企业在新联在线平台所融资后的 资金均由新联在线专项财务小组对供应商统一划款结账及回款控制,规避了项目企业将资金挪用他处的风险。该项目具备完整的管控环节,对项目企业的用款回款环 节及通道均高度闭环管控,国企单位为项目应收账款结算的履约方,有别于其他流动资金借款项目,风险空间几乎封闭且不存在。

四、项目描述: 
       本次融资项目为项目企业于2013年4月中从广东交通集团所中标承接的江罗高速工程货物采购合同,合同总金额伍亿壹仟壹佰贰拾万元整 (¥511,200,000.00),该合同约定广东交通集团旗下一家全资子公司就江罗高速工程承建本次项目企业采购总价值5.1亿的钢筋,交通集团结算 单位在合同中约定材料供应计量周期为自上月16日起至本月15日止为月度计量时间。货款按月结算,本次融资的项目企业需在每月18日前向交通集团旗下的结 算单位提交有关结算单据,结算单位在项目企业提交齐有关单据后30个工作日内按合同价格计算支付上一月实供货款。若结算单位预计到期不能支付货款需要提前 通知本次融资项目企业延后支付,延后时间不超过30天,因此以实际结算周期为30~70天。
       根据新联团队对此项目的过往结算历史调查,该项目现已完成约1.6亿元的采购结算金额,且结算单位每月均有稳定结算,根据针对项目企业近5个月的结算核查 (2014年9月-2015年1月),平均每月采购结算金额在1800万元左右,近5个月结算最少为1300万元(2014年9月),结算最多为2200 万元(2015年1月),因此新联在线为本项目设定每月最高不超2000万元的融资金额,项如遇高峰采购季节,项目融资企业可提前将采购计划提交至新联在 线核查,核查无误后,新联在线将针对当月增加适量额度。
       项目企业为新联在线实力合作机构广东华夏融资担保有限公司推荐并共同尽职调查、严格审核,并且与华夏担保已合作多次,每次回款均准时,从未发生过本金或利息的逾期,属于AAAA级优质信誉客户。

五、项目本期供货计划以及用款需求
       本期融资为江罗高速采购计划2015年第二季度(4-6月)第一个月(2015年4月份)的供货,根据项目企业提供的2015年4月份供货计划大约总采购 1600万材料左右,2015年4月份供货计划划分为上旬、中旬以及下旬三期,上旬大致在8天,根据月度供货计划表呈现,2015年4月上旬供货量大致需 求在660万元,新联在线经过核证后,决定先发布300万元的融资申请,本次融资对应应收账款结算期限为60天(2月期限),因此新联在线就本次300万 融资设定为2个月,利率为年化15%。

五、借款用途审查及分析:
(一)具体用途调查;本次融资为单一用款用途,款项单一用于江罗高速工程采购货款;
(二) 额度合理性分析:项目公司在业界拥有较高知名度,项目企业下游为广东交通集团,本次融资用途用于江罗高速工程材料供应,结算周期在30天~70天区间,此 次融资能解决项目企业流动资金紧缺,并与各方签署了相关的借款、担保以及抵押合同协议等,并且结算账户已被新联在线有效锁定,授信额度合理,项目整体风险 可控。     

六、还款来源分析及评估:
(一)项目企业首要还款来源为广东交通集团的结算单位对江罗高速采购项目的结算,近5个月月均结算在1800万元左右,并且结算状况稳定无异常;
(二)项目融资企业同时有多个大型工程已完工并进入结算周期,并且结算单位多为大型国企单位,第二还款来源有保证;
(三)项目企业提供广州天河区44个商业性质房产作为该笔借款的担保抵押物,抵押物易于变现,具较高的流通性。

七、项目操作方案:
       本次融资发布为连续性发布,新联在线根据项目企业每月的实际用款需求以及结算周期而设定融资发布申请,最短为15天期限,最长不超过90天期限,针对此项 目设置每月最高授信不超过2000万元,总待收余额严格控制在3000万元范围内,授信期限至2016年12月31日;如遇采购供货旺季时,项目企业可根 据采购旺季当月就江罗高速的采购计划提前提交给新联在线进行联席审核,新联在线将在审核并调查无异常后适当临时提高当月授信限额。


   项目审查员:     朱伟迪       项目申请时间:      2015年03月24日            

项目文件

期数 还款金额 还款日期
1/2 12500.00 2015-04-27
2/2 1012500.00 2015-05-27

广东华夏融资担保有限公司

广东华夏融资担保有限公司(www.huaxiaguaranty.com以下简称“华夏担保”)是一家集担保、投资及配套服务于一体的专业化担保公司,注册资本2.5亿元人民币。公司总部:广州市天河区黄埔大道西638号富力科讯大厦16楼;与中国银行、工商银行、建设银行、广发银行、光大银行、招商银行、民生银行、平安银行、九江银行、华夏银行等金融机构及下属百余家分支机构建立了良好的业务合作关系... ...