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广东某优质建材实业公司短期融资一个月,第二期100万。1411203021X
  • 项目额度

    1,000,000.00

  • 项目期限

    1 月

  • 预期年化收益

    16.0% 

  • 预期年利率16.0%
  • 偿还方式 按月付息,到期还本
  • 奖励
  • 保障类别担保机构履约,曙光计划保障
  • 项目结束时间 2014/11/26 15:00:00

剩余可投资金额:0.00元

已还清
  • 风控报告
  • 投资列表
  • 还款计划
  • 保障机构

债权流转项目主体是一家主营建筑碎石矿业开采、生产、销售的民营企业,主要为市政工程、高速公路建设及配套工程提供碎石;目前该司投入生产的有10个石场,分别是密下水石场、英德老虎冲(马口)石场、英德沙口上下李石场、韶关大莲塘石场、佛岗贵田石场、怀集南塘石场、阳江罗琴山石场、乐昌昌山石场、乐昌洞渣加工厂、乐昌三益水泥石山下石场、湖南宜章华岭石场、英德大小洞渣石场、连山石场。该公司目前年销售碎石200万立方米,石粉80万立方米。

该公司属矿产品、建材批发企业,公司产品以产销建筑材料、石材为主,产品主要供应市政工程,高速公路建设及配套工程提供碎石。近年,随着中国市场发展,公司努力拓展国内市场,在国内收购多家采石场,通过项目合作的方式加大了石料供应量,合同金额大幅上升。

企业毛利始终维持在50%左右,净利润率维持在16%左右,说明企业的销售获利能力较强且稳定。企业销售收入连续上升,主要是与行业及经济环境相关,国家大力扶持基础设施建设,企业主动扩张业务,2014年广东省交通运输基础设施计划投资990亿元,其中高速公路700亿元,加快以高速公路为重点的基础设施建设。总体上看,企业近年来处于迅速扩张阶段,状态较佳。

二、反担保方案:

1、项目企业实际控制人与其企业总经理、财务总监共三人签署《保证合同》,对借款本息提供个人连带保证;

2、项目企业实际控制人提供清远市美林湖国际社区一所房产作为抵押担保,签署《抵押合同》,对借款本息提供抵押担保;

3、项目企业总经理提供清远市美林湖国际社区一所房产作为抵押担保,签署《抵押合同》,对借款本息提供抵押担保;

4、收取项目企业广州农商银行800万元支票一张,用于质押及履约保证;

5、两个石场作为企业连带保证,签署《保证合同》,对本金利息提供履约保证;

6、广东华夏融资担保有限公司提供债权流转借款本息担保,并出具《担保确认函》。

三、项目评价:

债权流转项目主体及债权流转主体均为第三方合作机构推荐客户,本次融资为债权流转模式,相关的合同已经签订;债权持有人将其持有的债权流转项目主体(借款企业)的债权依法阶段性流转;

项目主体的竞争优势在于:①设立自己的石材矿场及加工车间,产品供给稳定;②客户资源丰富及稳定,由于产品主要供应市场道路建设工程,销售额稳步增长;③企业拥有先进的经营模式及资金结算方式,生产经营及资金流稳定;

此次融资新联在线和华夏担保已做实地考察和风险评估,除上述设计反担保方案外根据项目公司整体的综合考虑,在可控范围内;目前企业整体经营情况良好,目前在多家银行拥有授信贷款额度,具备较强的债务清偿能力,企业还款来源充足。

四、借款用途审查及分析:

(一)具体用途调查:主要用于农商行的1500万还款,该司自有资金1100万,其向债权人借款300万短期融资借款。其用途主要用于偿还银行借款。

(二)额度合理性分析:债权流转项目主体的半年财务报表和应收账款审核已经通过,近三年企业的收入呈平稳上升状态,本次申请融资金额为300万元(1.5月期债权项目,先按1个月期发布债权流转);企业自身的承债能力、还款能力以及企业提供的抵押物价值综合考虑,通过此次的融资,能很好的帮助企业再创新高。   

五、还款来源分析及评估:

  债权流转项目主体第一还款来源主要为:达道路农商行的续贷或者浦发越秀银行的转贷;销售回款及应收账款的回笼;该企业近年效益良好,每月结算货款回笼较准时,货款偿还有保障,因此对企业第一及第二还款来源均具有较高保障。

 

 

          项目审查员:何进文                  项目申请时间:   20141120 

项目文件

期数 还款金额 还款日期
1/1 1013333.33 2014-12-20

广东华夏融资担保有限公司

广东华夏融资担保有限公司(www.huaxiaguaranty.com以下简称“华夏担保”)是一家集担保、投资及配套服务于一体的专业化担保公司,注册资本2.5亿元人民币。公司总部:广州市天河区黄埔大道西638号富力科讯大厦16楼;与中国银行、工商银行、建设银行、广发银行、光大银行、招商银行、民生银行、平安银行、九江银行、华夏银行等金融机构及下属百余家分支机构建立了良好的业务合作关系... ...